La Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) divulgó los resultados de la II Evaluación Regional de Riesgo UIAF (ERR 2018), un ejercicio que permitió identificar las amenazas y vulnerabilidades en cada una de las regiones del país frente al Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LAFT).

Una vez se comparan los resultados de 2018, frente a los de 2017, se observa que la corrupción, el narcotráfico, el contrabando y la extorsión continúan siendo las actividades ilícitas que representan mayor amenaza para el país.

Dentro de las cinco principales actividades ilícitas que los encuestados destacan como la mayor amenaza en su región son: la corrupción, con un 67%; seguido por el narcotráfico, con un 58%; al contrabando le corresponde el tercer lugar con 57%; la extorsión con 44%, y la evasión tributaria, con 38%.

El informe revela que las cinco principales actividades económicas que los encuestados perciben como vulnerables son: actividades inmobiliarias y edificaciones (43%), comercio al por mayor y al por menor (37%), juegos de suerte y azar (33%), construcción y obras civiles (31%) y entidades sin ánimo de lucro (25%).

Evaluaciones

El ministro de Hacienda, Mauricio Cárdenas destacó la importancia de estas evaluaciones realizadas por la UIAF, las cuales, aseguró el ministro Cárdenas, “nos fortalecen en materia de prevención y detección del lavado de activos. El sector privado también contará con un importante insumo para la actualización o construcción de matrices de riesgo, que les permitirá tomar acciones para fortalecer esta lucha”.

Por su parte, el director de la Unidad, Juan Francisco Espinosa Palacios, manifestó que “el objetivo de las ERR de la UIAF es que sean utilizadas como referente para la construcción de matrices de riesgo y la actualización o validación de los sistemas de administración del riesgo”.

La Evaluación Regional del Riesgo de Lavado de Activos (ERR 2018) es el segundo reporte de este tipo que publica la UIAF. Con los resultados arrojados, la entidad ha logrado actualizar el mapa de riesgos en el país como parte de un trabajo cardinal para la implementación de proyectos de prevención del LAFT con enfoque regional.

Según Espinosa, “con este ejercicio se consolida un instrumento robusto para identificar cambios en los riesgos a nivel regional y se entrega una herramienta de apoyo para las labores de prevención y detección de los sectores público y privado”.

La versión de este año incluye a Bogotá D.C. (considerada como una nueva región, por su dimensión económica y características particulares), además de las seis regiones evaluadas en la anterior versión: Pacífico, Caribe, Centro-Oriente, Centro-Sur, Llanos Orientales y Eje Cafetero.

La ERR refleja los resultados de una encuesta de percepción en la que participaron más de cinco mil oficiales de cumplimiento de todo el país, así como funcionarios de las entidades públicas a nivel territorial.

“Es importante resaltar que la ERR utiliza como instrumento principal la Encuesta de Percepción del Riesgo de Lavado de Activos, también liderada por la UIAF, a través de la cual consultamos la opinión de los agentes del sistema nacional antilavado de activos y contra la financiación del terrorismo”, señaló el director de la UIAF.

En línea con el PND

Las ERR forman parte de un gran proyecto del Plan Nacional de Desarrollo (PND), 2014 – 2018, sobre Seguridad, Justicia y Democracia para la construcción de paz. El PND estipuló la realización de informes territoriales de riesgo de LA/FT, como parte de la estrategia nacional para la implementación de proyectos de prevención en la materia, con enfoque regional.

Además, estas evaluaciones son una respuesta a la primera recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que señala la importancia de identificar, evaluar y entender los riesgos de LAFT para tomar medidas, incluyendo la designación de una autoridad o mecanismo encargado de coordinar acciones para evaluar los riesgos, así como emplear recursos encaminados a asegurar que se mitiguen eficazmente.

De acuerdo con el ministro de Hacienda, “todas las entidades representadas y los oficiales de cumplimiento del sector financiero entienden la importancia de la evaluación”.

Señala que “hemos tenido mucho éxito en el uso de la información por parte de la Fiscalía que ha iniciado casi 200 investigaciones que han concluido en acusaciones. Esto es útil y es relevante ya que es la principal herramienta para hacer casos sólidos en materia de acusaciones penales, es la herramienta en la que se apoyan los casos de narcotráfico, contrabando, extorsión en el l avado de activos y en el financiamiento del terrorismo”.

Sostuvo que “este es un esfuerzo que tiene efecto en el que el país tenga mayor capacidad de penalizar el crimen”. Señaló el jefe de la cartera financiera que “estamos en la recta final de la evaluación  que se hace cada 3 años y que entregaremos a final de mes, tenemos ya unos informes preliminares que vamos a presentar pronto”.

Cárdenas dijo que “un ejemplo a seguir es lo que está haciendo la UIAF y toda la estructura incluyendo a las agencias del Estado así como la Fiscalía y al mismo sector privado que coopera a través del reporte de información sospechosa”.

Asimismo dijo que “tenemos en esto la cooperación con otros países cuando hay nexos con empresas, con Estados Unidos, con México y Panamá en seguimiento de casos, pero necesitamos que entren en el radar otras informaciones. El simple hecho que se adelanten estas conversaciones muestra la confianza en la UIAF en las investigaciones. Pero esto requiere de información para consolidar los casos criminales que deben adelantar las fiscalías”.

El Ministro de Hacienda dijo que “siempre se ha dicho que la forma más efectiva para capturar a los criminales es seguir la ruta del dinero para que los casos sean sólidos y se lleguen a concretar ante las autoridades”.

Sin embargo, Cárdenas dijo que en el tema del narcotráfico hay que tener en cuenta las incautaciones para combatir el lavado de activos, así como en el  volumen de ingresos. No se puede caer en el error de pensar solo en la producción sino lo que pueden enviar los narcotraficantes y el lavado de activos y la incautación. El país ha avanzado mucho en la lucha contra estos hechos delictivos. Por eso estos trabajos que hace la UAIAF son elementos cruciales en las investigaciones”.