La incertidumbre causada por todos los cambios y volatilidades vividas en el último tiempo ha afectado de diferentes formas todas las actividades comerciales y económicas del país y el sector financiero no es la excepción. Según el último reporte mensual de la Superintendencia Financiera de Colombia, los usuarios presentaron 15.330 quejas frente a las entidades financieras; una muestra de que a pesar de los grandes avances y adaptaciones que los bancos están teniendo, aún tienen importantes retos en su operación para construir organizaciones más sólidas y eficientes.

Para este periodo, de acuerdo con datos de la Superintendencia, la cartera de créditos y el Leasing bruto de los bancos privados nacionales se ubicó en 368.018.213 con un deterioro de 28.300.367. Además, el indicador de calidad tradicional para estas entidades se posicionó en promedio en el 5,0% y el cubrimiento por morosidad en promedio en el 152,8%.

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Entre los principales desafíos identificados por los diferentes actores del sector se encuentran la digitalización, la implementación de medidas menos convencionales en cuanto a la política monetaria, la ejecución de garantías para los créditos, el apoyo a las firmas zombies (poco productivas y rentabilidades negativas) y la evaluación del sistema financiero, teniendo en cuenta la regulación.

Según SAS, compañía líder en analítica avanzada e inteligencia artificial, para afrontar esta realidad es necesario que los líderes de las entidades financieras se enfoquen cada vez más en soluciones de negocios flexibles y ágiles que favorezcan la predicción y mitiguen los riesgos.

“Antes el foco de una empresa estaba centrado en cómo operar eficientemente. Luego el mismo se centró en cómo lograr que el equipo se mantuviera comprometido y productivo en las mejores condiciones posibles y ahora el objetivo de la mayoría de las instituciones consiste en cómo reactivar los negocios y empleos y mejorar los crecimientos en medio de modelos de alternancia y de nuevos ajustes. El foco de todo tipo de decisión se está trasladando hacia la gestión eficiente de los riesgos y por esto cada vez se está haciendo más importante incorporar procesos de analítica avanzada y de inteligencia artificial en la toma de decisiones”, afirma Javier Rengifo, gerente senior de Customer Advisory de SAS Colombia y Ecuador.