El crecimiento sostenido de la economía ha levantado el interés de varios grupos financieros de estar en el país

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Con la conversión a banco de la financiera Serfinanza, Colombia inició el año con varios movimientos en este sector que amplían las ofertas para los usuarios. Varias entidades decidieron abrir oficinas en el país, como es el caso del Banco Europeo de Inversiones.

Asimismo, Morgan Stanley, uno de los bancos más grandes del mundo fortaleció su presencia en Colombia a través de Finsocial.

También, el norteamericano JP Morgan Chase amplió sus oficinas mediante acuerdos con varias entidades financieras.

Serfinanza

Respecto a Serfinanza, el pasado 21 de diciembre la Superintendencia Financiera le dio luz verde a Serfinansa para realizar la conversión de compañía de financiamiento a establecimiento bancario.

La entidad, que entregaba las tarjetas de crédito de las tiendas Olímpica y otorgaba créditos para los abonados del Junior de Barranquilla, se convierte de esta manera en el primer banco constituido en la Costa Caribe.

El Banco Serfinansa es propiedad, en un 84%, de tiendas Olímpica y el restante 6,3% de Inversiones Olímpica (de la familia Char). Es una entidad que tiene más de 40 años como compañía de financiamiento, un proceso que la ha ubicado como la octava en el negocio de uso de tarjeta de crédito.

“Como banco hemos visto una oportunidad de transformar esta compañía para ofrecer un portafolio más completo a personas de estratos medios y bajos en coalianza con Olímpica”, comentó Piero Celia, presidente de Serfinansa, sobre la transformación.

De acuerdo con Celia, Serfinansa hoy tiene cerca de 850.000 clientes en tarjeta de crédito Olímpica y Master Card, a quienes se les pretende extender el portafolio de servicios con cuentas de ahorro o corriente. “Queremos contribuir a la bancarización del país, particularmente en estratos 1, 2 y 3”, precisó.

Y añadió que Serfinansa no podía desaprovechar las oportunidades de crecimiento que existen en el mercado con la licencia de compañía de financiamiento. “Hoy tenemos 18 sucursales en todo el país y a estas buscaremos sumarle en los próximos años seis más”, precisó el directivo sobre el plan de expansión.

Del mismo modo, en las 330 tiendas Olímpica se podrán realizar transacciones como pagos de tarjetas, abonos a créditos y consignaciones. Además, en estas tiendas se distribuirán 30 puntos de atención.

“Una parte de la diferenciación nuestra es que vamos a tener en algunos sectores servicio 24 horas”, precisó Celia y añadió que la conversión a banco no implica para los usuarios ningún tipo de cambio en los términos y condiciones en las tarifas de presentación de los productos y servicios.

Los otros bancos

De otro lado, el Banco Europeo de Inversiones decidió abrir en Bogotá sus oficinas para América Latina. “Es una señal más de compromiso de la Unión Europea con América Latina y en particular con Colombia. Esta institución otorga préstamos fundamentalmente en Europa, pero se ha tomado la decisión de extender sus actividades a Latinoamérica a través de créditos con un foco muy particular en el medio ambiente y aquí en Colombia en las zonas del posconflicto”, explicó la embajadora de la Unión Europea en Colombia, Patricia Llombart.

La funcionaria recordó que el Banco ha puesto a disposición del Gobierno 400 millones de euros, es decir $1,4 billones, en créditos blandos para proyectos en zonas del posconflicto, especialmente todo en los municipios de los programas de desarrollo con enfoque territorial identificados por el Gobierno.

Igualmente, el Banco de Inversiones Europeo ha otorgado préstamos por 400 millones de euros para la construcción de la primera línea del Metro de Bogotá. 

Los representantes de la institución europea también firmaron con Bancoldex un memorando de entendimiento que permitirá al Banco facilitar financiación, para impulsar actividades económicas en zonas del posconflicto.

Mientras tanto, Morgan Stanley, uno de los bancos más grandes del mundo fortaleció su presencia en Colombia a través de Finsocial, una entidad financiera no bancaria de base tecnológica.

‍La transacción consta de dos tramos, el primero por un valor de US$75 millones y el segundo por un valor de hasta US$50 millones, para un total de US$125 millones.  Esta operación, equivalente a unos $425 mil millones, es la más grande registrada en Colombia para un originador de crédito no regulado. El estructurador y asesor de la transacción fue la Banca de Inversión colombiana Pronus.

‍“La transacción es una muestra de la confianza que sigue teniendo la inversión extranjera en la economía del país, la cual se destaca en el contexto de muy bajo crecimiento de la región”, según Camilo Zea. CEO de Pronus. Así mismo, es un espaldarazo a la trayectoria y proyección empresarial de Finsocial, impulsando el crecimiento de la originación de nuevos créditos de libranza a razón de unos US$$10 millones por mes, casi el doble de la originación actual.

‍Esta operación con Morgan Stanley, uno de los cuatro bancos más grande los Estados Unidos, permite a Finsocial entrar al estanque grande. El objetivo es poder robustecer su capacidad crediticia. Inicialmente la firma presentó una cartera superior a los $450 mil millones, cifra que planea incrementar en el 2020 para llegar a los $700 mil millones. El empréstito del banco americano por US$ 125millones le permitirá a Finsocial fortalecer su cartera de créditos.

‍“Pasar al estanque significa para Finsocial ocupar una posición de privilegio para ser vista por los bancos internacionales y los fondos de inversión más importantes; para emitir bonos en Estados Unidos, etc. Es, además, un sello de garantía que valida los estándares de operación de Finsocial; un banco de estas dimensiones solo otorga este tipo de empréstitos si toda la operación cumple con las más exigentes condiciones de funcionamiento y pulcritud”, expresó Santiago Botero CEO de Finsocial.

‍Asimismo, el banco estadounidense JP Morgan Chase,  que había cerrado sus oficinas en Colombia a finales de los 90, como consecuencia de la crisis económica y financiera, decidió fortalecer su presencia en el país.

Recientemente, dos bancos colombianos, Davivienda y Banco de Bogotá se integraron a la blockchain interbancaria de JPMorgan. A esta red interbancaria participan 37 bancos latinoamericanos.

John Hunter, director global de compensación de JPMorgan Chase, dijo que el proyecto IIN persigue el desarrollo de “un ecosistema significativo de usuarios bancarios”. Según afirmó, el objetivo es “aprovechar las tecnologías emergentes como blockchain para abordar mejor la compleja industria de pagos transfronterizos”, explicó.

Las entidades nacionales

Dos grupos financieros colombianos han movido en los últimos seis meses alrededor de US$2.998 millones para fortalecer su presencia en la banca de América Latina y el Caribe.

Se trata de Grupo Aval, conglomerado conformado por Banco de Bogotá, AV Villas, Banco de Occidente, Banco Popular, Porvenir, Corficolombiana y BAC Credomatic; y del Grupo Gilinski, del cual hace parte el banco GNB Sudameris.

Para aumentar su operación en Panamá, en donde ya tiene presencia con BAC Credomatic, Aval, a través de Banco de Bogotá, acordó adquirir Multibank Financial Group (MFG), holding del banco Multibank Panamá, por alrededor de US$728 millones.

El Grupo Gilinski, adquirió por alrededor US$2.000 millones, el 70% de las acciones de FirstCaribbean International Bank, filial del Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC), con sede en Barbados. En agosto pasado, el Grupo firmó un acuerdo por cerca de US$270 millones por 100% de las acciones de BBVA Paraguay. Con este negocio fortaleció su operación bancaria en el país suramericano, en el que tiene presencia desde 2013 tras comprar Hsbc.