A medida que las criptomonedas han ido tomando fuerza en todos los países por las aparentes ganancias que ofrecen, al mismo tiempo en el mundo se ha abierto un boquete por donde se filtran a la par cientos de estafas y de actividades ilícitas con sus operaciones.
En Colombia, hace quince días se presentó un hecho que conmovió a la gente. Luego de que se diera a conocer la noticia de que el presentador de televisión y creador del famoso Show de las Estrellas, Jorge Barón, era la imagen de algunos anuncios que aparecieron en diferentes portales web sobre negocios e inversiones con criptomonedas, él desmintió la información manifestando que dichos anuncios son falsos y sólo tienen el fin de robar a las personas.
Barón dijo acerca de los anuncios falsos que han sido publicados a través de internet promocionando el negocio de las criptomonedas con su nombre e imagen, que “quiero decir que esas publicaciones que han aparecido en los medios de comunicación en las que vinculan mi nombre con el negocio de las criptomonedas y juegos de azar, que ni conozco, son completamente falsas. Mi actividad siempre han sido los medios, la televisión y la radio”.
Promesas
Casi simultáneamente, Roberto en Cali lamentaba la forma como había sido estafado por la decisión de invertir en una criptomoneda denominada ‘Daily’ y en la que le prometieron hasta el cielo: “yo decidí vender el carro para poder meter la plata en esta aplicación”, dijo.
Otra persona también de Cali, dijo sobre esta criptomoneda que “en el mes de febrero invertí $10 millones los cuales deberían generar una ganancia de $50 mil pesos”.
“Prometían una ganancia del 0,5% diario, sería el 10% mensual y el 120% anual. Es decir que en un año recuperaría la inversión y ganaría otro dinero extra”, dijo Roberto.
Estas personas señalan que la incertidumbre, las preguntas sin respuesta y las anomalías en la aplicación móvil de la criptomoneda empezaron a surgir con el pasar de los días. “Uno no sabe a quién escribirle porque no hay número, no hay línea, no hay correo, no hay nada. Literalmente no hay como comunicarse”. Hoy las dos personas aseguran sentirse estafados.
Según las cifras, Colombia viene siendo el segundo país con mayor movimiento de criptomonedas en América latina. Una posición que despierta interés en los expertos.
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Reporte del cripto crimen
De otra parte, Chainalysis, la plataforma líder de análisis de blockchain, presenta los principales hallazgos para América Latina de su Reporte de Cripto Crimen 2023; el informe presenta información relevante sobre los distintos tipos de crimen basado en criptoactivos.
Entre los hallazgos más importantes, se informa que el volumen total de transacciones con criptodivisas disminuyó con el inicio del mercado bajista (bear market), mientras que el volumen de transacciones ilícitas creció ligeramente.
Por otro lado, a pesar de la caída del mercado, el volumen de transacciones ilícitas con criptoactivos aumentó por segundo año consecutivo, alcanzando un máximo histórico de US$20.100 millones. En el mismo sentido, la proporción de todas las transacciones con criptodivisas asociadas con actividades ilícitas aumentó por primera vez desde 2019, pasando del 0.12% en 2021 al 0.24% en 2022.
Entre las modalidades de actividades ilícitas, la aplicación señala:
Sanciones
Los ingresos de Garantex, una bolsa con sede en Rusia señalada en abril por blanquear fondos de ransomware, han aumentado desde su señalamiento. Tras la designación, la media mensual de ingresos de Garantex aumentó de US$621 millones a US$1.300 millones.
La de Tornado Cash es una historia técnicamente más compleja, pero los ingresos cayeron un 68% en los 30 días siguientes a su designación, lo que hace que sea menos eficaz para el lavado de dinero.
La aplicación de la ley es, como es lógico, más eficaz cuando va acompañada de un cierre policial, como en el caso del mercado de la darknet Hydra en Rusia.
Ransomware
De otro lado, los ingresos totales de 2022 por ransomware cayeron al menos a US$456.8 millones desde los US$765.6 millones en 2021, una disminución del 40.3%, con pruebas que sugieren que esto se debe a la creciente falta de voluntad de las víctimas para pagar a los atacantes de ransomware en lugar de una disminución en el número real de ataques.
La cantidad de fondos de ransomware destinados a los intercambios principales aumentó del 39.3 % en 2021 al 48.3 % en 2022, mientras que la cantidad destinada a los intercambios de alto riesgo disminuyó del 10.9 % al 6.7 %. El uso de servicios ilícitos como los mercados para el lavado de dinero del ransomware también disminuyó.
Lavado de dinero
Sostiene Chainalysis, que el mundo del lavado de criptomonedas es relativamente pequeño y está muy concentrado. Por ejemplo, solo 4 direcciones de depósito recibieron un total combinado de US$1.100 millones en fondos ilícitos en 2022, y solo 21 direcciones de depósito representan el 50% de todos los fondos enviados desde ransomware a rampas de salida fiat.
Sin embargo, los servicios clandestinos de lavado de dinero están aumentando: normalmente sólo son accesibles a través de aplicaciones de mensajería privada o el navegador Tor, y por lo general sólo se anuncian en foros de la darknet. Algunos funcionan simplemente como redes de monederos privados, mientras que otros son más parecidos a un mezclador instantáneo.
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Hackeos
En los últimos meses se registraron US$3.800 millones robados, principalmente de protocolos DeFi (Finanzas Descentralizadas) y por atacantes vinculados a Corea del Norte, lo que convierte a 2022 en el mayor año de hackeos de criptomonedas.
Los protocolos DeFi son, por mucho, las mayores víctimas de los hackeos, representando el 82.1% de todas las criptomonedas robadas por los actores ilícitos, un total de US$3.100 millones, frente al 73.3% en 2021. Y de esos US$3.100 millones, el 64% procedía de protocolos puente entre blockchains.
Los actores delictivos vinculados a Corea del Norte batieron sus propios récords de robo en 2022, robando un valor estimado de US$1.700 millones en criptomonedas.
Mercados de la Darknet
En 2022 se produjo un descenso de los ingresos con respecto al año anterior en los mercados de la darknet y las tiendas fraudulentas. Los ingresos totales del mercado de la darknet en 2022 se situaron en US$1.300 millones, por debajo de los US$2.600 millones de 2021.
Cuatro de los cinco mercados de la darknet con mayores ingresos en 2022 fueron mercados convencionales, centrados en las drogas, mientras que solo uno, fue una tienda de fraudes.
El cierre de Hydra provocó un descenso en todo el sector de los ingresos de los mercados de la darknet, con una media de ingresos diarios para todos los mercados que cayó de US$4.2 millones justo antes de su cierre a US$447.000 inmediatamente después.
Estafas
Las diez principales estafas de 2022 fueron estafas de inversión, que, como categoría, dominaron los ingresos totales el año pasado.
Las estafas amorosas se llevaron un depósito medio de las víctimas de casi 16,000 dólares, casi el triple que la categoría más próxima.
Pump and Dumps
De los 40.521 tokens (criptomonedas) lanzados en 2022 que ganaron suficiente tracción como para que merezca la pena analizarlos, 9,902, o el 24%, experimentaron un descenso de precio en la primera semana, lo que indica una posible actividad de pump and dump (es un estilo fraudulento de manipulación del mercado para obtener ganancias. Es una forma de obtener dinero fácil). Estos esquemas de este tipo tienen la peculiaridad de presentar un aumento de precio repentino de un criptoactivo, y luego una fuerte bajada debido a su venta masiva.
La lupa investigadora
Chainalysis es la plataforma de análisis de blockchain. Proporciona datos, software, servicios e investigación a agencias gubernamentales, intercambios, instituciones financieras y compañías de seguros y ciberseguridad en más de 60 países. Sus datos impulsan la investigación, el cumplimiento y el software de inteligencia de mercado que se ha utilizado para resolver algunos de los casos criminales más destacados del mundo y para aumentar el acceso de los consumidores a la criptodivisa de forma segura.
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